Fluxo de Caixa

O termo é mais comum no meio empresarial. O fluxo de caixa é um instrumento usado para acompanhar a situação financeira. Ele se baseia em um relatório com toda a movimentação de dinheiro gasto ou recebido pela empresa em um determinado período de tempo.

Em um fluxo de caixa registramos todas as previsões de gastos e ganhos, todo o rendimento com vendas e aplicações, e todos os pagamentos feitos e despesas bancárias.

O fluxo de caixa ajuda a organizar, planejar e prever a situação financeira da empresa, possibilitando reduzir despesas, desencalhar estoque, fazer negociações pedir empréstimos, minimizar dificuldades financeiras, entre outras coisas.

Um fluxo de caixa pode ser diário, semanal ou mensal, mas é bom que o saldo final seja conferido diariamente. Os saldos negativos devem ser analisados e investigados. Saldos positivos elevados devem ser analisados, pois abrem a possibilidade para melhorar condições de pagamento de fornecedores, empréstimos e até mesmo aplicações.


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